Einzigartige Positionierung

Als Ihr strategischer Partner hat unsere Partnerbank seit über 10 Jahren eine einzigartige Position innerhalb der Schweizer und Liechtensteinischen Banken- und FinTech-Landschaft:

Reine Transaktionsbank (B2B)

Wir erbringen Transaction Banking & Outsourcing Services einzig für Banken, Wertschriftenhändler und FinTech-Unternehmen (keine eigenen Privatkunden)

FINMA-reguliert

Wir sind der einzige reine BPO/BSP*-Anbieter mit einer Banken- und Effektenhändlerlizenz in der Schweiz.

Offene IT-Architektur

Wir sind vollständig unabhängig und können, frei nach Kundenwunsch, mit jedem beliebigen Partner oder Lieferanten kooperieren.

Unser Dienstleistungsangebot im Überblick

Brokerage

Unser Partnerbank hat mit dem Handel der wichtigsten Kryptowährungen gestartet (Bitcoin, Ethereum, Ripple, Litecoin, Bitcoin Cash) und baut dieses Angebot später aus. Als Fiat-Währung für den Handel mit Kryptowährungen bietet unsere Partnerbank primär CHF und EUR an, aber auch GBP und USD werden unterstützt

Chancen

Verbuchung im Finnova Banking Software in Echtzeit

Kein Pre-Funding (digitale Vermögenswerte oder Fiat) notwendig, kein Kursänderungsrisiko

Kurslimiten und kleine Fraktionen unterstützt

Nachführung Transaktion auf Blockchain 1x täglich (Settlement)

Unmittelbare Sichtbarkeit im E-Banking

Versand Abrechnung gleichtags

Zusätzliche Vorteile für bereits bestehende Kunden

Erfassung Aufträge, Abrechnung, Vermögensausweise und Buchung über bereits bewährteKanäle (E-Banking, Finnova Corebanking), daher sind keine technischen Massnahmen nötigund es muss kein Extra-Tool eingeführt werden.

Zusätzlicher Vorteil für bestehende Finnova-Kunden

Es braucht lediglich die Einbindung einer Schnittstelle.

Custody

Unsere Partnerbank bietet eine temperatur-agnostische Custody- ösung zur sicheren Verwahrung von digitalen Vermögenswerten auf Kundenebene (Segregierung).

Hot Storage

Das Storage erfolgt online.

Vorteil: Die Vermögenswerte sind jederzeit zum schnellen Handeln verfügbar.

Approval Framework

Rigides Approval-Framework

Sicherung über kontrollierte Freigabe und/ oder definierte zeitliche Verzögerungen

Hinterlegung bei Notar für den Fall eines Ausfalls

Multi-Signatur-Setup mit Kundenbank möglich

Cold Storage

Das Storage erfolgt an drei geographisch getrennten Orten, die aufwändig gesichert sind, z.B. in einem Bunker mit Schutz gegen elektromagnetischen Impulsen (EMP-gesichert). Alle Private Keys werden auch offline verwahrt 

Vorteil: Höchste Sicherheit

Unser Angebot verschmelzt die Vorteile von Hot und Cold Storage zu einer sicheren und flexiblen Lösung, um hohe Sicherheit und schnellen Zugriff auf die Mittel zu garantieren

Der Zugriff auf die digitalen Vermögenswerte kann wahlweise hochautomatisiert oder im Rahmen eines frei definierbaren Freigabeprozesses mit mehreren Autorisierungsstufen erfolgen. Auf Wunsch der Kundenbank können für sie kritische Transaktionen zusätzlich durch sie freigegeben werden.

Custody

Hochgesicherte und redundante Sicherheitsarchitektur

Die Schlüssel werden bei unserem Vertragspartner Crypto Storage AG auf einem Hardware Security Module (HSM) von Securosys SA sicher verwahrt. Crypto Storage AG verfügt über drei sichere Standorte.

Dank den Approval Terminals von Securosys SA kann eine Multi-Signatur-Lösung mittels Karten, Personen, Zeit und Codes angeboten werden

Das Custody bei der Partnerbank beinhaltet eine Segregierung auf Kundenebene. Dies bietet erhöhte Sicherheit und es entstehen keine Eigenpositionen für die Kundenbank. Somit besteht auch keine Eigenmittelhinterle-gungspflicht.

Der Abgleich (Reconciliation) mit Gegenparteien und der Blockchain wird durch die Partnerbank sichergestellt.

Die Einhaltung des GwG wird durch die Partnerbank unterstützt.

Ihre Vorteile im Überblick

Generell

Neue Anlage- und Handelsmöglichkeiten dank Krypto

Mit der Partnerbank verfügen Sie über einen Partner mit langjähriger Erfahrung im Transaction Banking.

Vollständig in Finnova integriert (Internetbanking, Abrechnungen,
Vermögensausweise) – kein Extra-Tool nötig

Keine technischen Massnahmen auf Ihrer Seite notwendig; Umsetzungen in Vorleistung durch Partnerbank

Transparenz & Stabilität

Back-Office Full Outsourcing – Sie können sich auf Ihre Kunden
konzentrieren.

Brokerage

Unterstützung im Internetbanking

Kundenabrechnungen analog zu Ihren bisherigen Abrechnungen

Kein Aufwand und Risiko für Settlement/Clearing

Transfer

Kommunikation über Secure Mail

AML-Prüfungen inbegriffen

Additional Services

Bei Bedarf Versicherungslösung

Kryptoschulungen

Endkundenmarketing-Support

Sprecher bei Firmenpräsentationen

Custody

Sicherheit durch bewährte Storage-Architektur

Vollständige Segregierung auf Kundenebene inbegriffen

Volle Transparenz

Keine Eigenmittelanforderungen

100%-Transfer, da Gebühren über Scharnieradressen bezahlt werden

Konsistenz Finnova Blockchain

Lesbare Darstellung im Vermögensausweis

Abgleich (Recon) mit Gegenparteien und Blockchain durch Partnerbank sichergestellt

Die AML-Prüfung wird durch Partnerbank erledigt.

Security Token Services

Brokerage

Die Tokenisierung von Assets als STO (mit Prospektpflicht) ist die unwiderrufliche und voraussehbare Marktentwicklung.

Auf diese Weise werden «non-bankable assets» zu «bankable assets», «illiquid assets» zu «liquid assets».

Dadurch ergibt sich eine explosive Steigerung der AuM und Erträge für die Banken

Mögliche «non-bankable assets»:


Hypotheken

Immobilien

Energie (Windparks, Solarfelder etc.)

Land- und Forstwirtschaft (Ranches, Rinderherden, Wälder usw.)

Private Equity und Private Debt

Commodities/Rohstoffe (Gold, Soft Commodties, Minen usw.)

Passion Investments (Kunst, Oldtimers, Wein, Diamanten, Uhren, Chinesische Vasen usw.)

Hervorragende Ertragsbeiträge für Primärmarkt-Teilnehmer

Aktivitäten entlang der Wertschöpfungskette digitaler Vermögenswerte

Glossar Kryptoökonomie

Geschäftsfälle

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