Digital assets
Einzigartige Positionierung
Als Ihr strategischer Partner hat unsere Partnerbank seit über 10 Jahren eine einzigartige Position innerhalb der Schweizer und Liechtensteinischen Banken- und FinTech-Landschaft:
Reine Transaktionsbank (B2B)
Wir erbringen Transaction Banking & Outsourcing Services einzig für Banken, Wertschriftenhändler und FinTech-Unternehmen (keine eigenen Privatkunden)
FINMA-reguliert
Wir sind der einzige reine BPO/BSP*-Anbieter mit einer Banken- und Effektenhändlerlizenz in der Schweiz.
Offene IT-Architektur
Wir sind vollständig unabhängig und können, frei nach Kundenwunsch, mit jedem beliebigen Partner oder Lieferanten kooperieren.
Unser Dienstleistungsangebot im Überblick
Brokerage
Unser Partnerbank hat mit dem Handel der wichtigsten Kryptowährungen gestartet (Bitcoin, Ethereum, Ripple, Litecoin, Bitcoin Cash) und baut dieses Angebot später aus. Als Fiat-Währung für den Handel mit Kryptowährungen bietet unsere Partnerbank primär CHF und EUR an, aber auch GBP und USD werden unterstützt
Chancen
Verbuchung im Finnova Banking Software in Echtzeit
Kein Pre-Funding (digitale Vermögenswerte oder Fiat) notwendig, kein Kursänderungsrisiko
Kurslimiten und kleine Fraktionen unterstützt
Nachführung Transaktion auf Blockchain 1x täglich (Settlement)
Unmittelbare Sichtbarkeit im E-Banking
Versand Abrechnung gleichtags
Zusätzliche Vorteile für bereits bestehende Kunden
Erfassung Aufträge, Abrechnung, Vermögensausweise und Buchung über bereits bewährteKanäle (E-Banking, Finnova Corebanking), daher sind keine technischen Massnahmen nötigund es muss kein Extra-Tool eingeführt werden.
Zusätzlicher Vorteil für bestehende Finnova-Kunden
Es braucht lediglich die Einbindung einer Schnittstelle.
Custody
Unsere Partnerbank bietet eine temperatur-agnostische Custody- ösung zur sicheren Verwahrung von digitalen Vermögenswerten auf Kundenebene (Segregierung).
Hot Storage
Das Storage erfolgt online.Vorteil: Die Vermögenswerte sind jederzeit zum schnellen Handeln verfügbar.
Approval Framework
Rigides Approval-Framework
Sicherung über kontrollierte Freigabe und/ oder definierte zeitliche Verzögerungen
Hinterlegung bei Notar für den Fall eines Ausfalls
Multi-Signatur-Setup mit Kundenbank möglich
Cold Storage
Das Storage erfolgt an drei geographisch getrennten Orten, die aufwändig gesichert sind, z.B. in einem Bunker mit Schutz gegen elektromagnetischen Impulsen (EMP-gesichert). Alle Private Keys werden auch offline verwahrtVorteil: Höchste Sicherheit
Unser Angebot verschmelzt die Vorteile von Hot und Cold Storage zu einer sicheren und flexiblen Lösung, um hohe Sicherheit und schnellen Zugriff auf die Mittel zu garantieren
Der Zugriff auf die digitalen Vermögenswerte kann wahlweise hochautomatisiert oder im Rahmen eines frei definierbaren Freigabeprozesses mit mehreren Autorisierungsstufen erfolgen. Auf Wunsch der Kundenbank können für sie kritische Transaktionen zusätzlich durch sie freigegeben werden.
Custody
Hochgesicherte und redundante Sicherheitsarchitektur
Die Schlüssel werden bei unserem Vertragspartner Crypto Storage AG auf einem Hardware Security Module (HSM) von Securosys SA sicher verwahrt. Crypto Storage AG verfügt über drei sichere Standorte.
Dank den Approval Terminals von Securosys SA kann eine Multi-Signatur-Lösung mittels Karten, Personen, Zeit und Codes angeboten werden
Das Custody bei der Partnerbank beinhaltet eine Segregierung auf Kundenebene. Dies bietet erhöhte Sicherheit und es entstehen keine Eigenpositionen für die Kundenbank. Somit besteht auch keine Eigenmittelhinterle-gungspflicht.
Der Abgleich (Reconciliation) mit Gegenparteien und der Blockchain wird durch die Partnerbank sichergestellt
Die Einhaltung des GwG wird durch die Partnerbank unterstützt.
Ihre Vorteile im Überblick
Generell
Neue Anlage- und Handelsmöglichkeiten dank Krypto
Mit der Partnerbank verfügen Sie über einen Partner mit langjähriger Erfahrung im Transaction Banking.
Vollständig in Finnova integriert (Internetbanking, Abrechnungen, Vermögensausweise) – kein Extra-Tool nötig
Keine technischen Massnahmen auf Ihrer Seite notwendig; Umsetzungen in Vorleistung durch Partnerbank
Transparenz & Stabilität
Back-Office Full Outsourcing – Sie können sich auf Ihre Kunden konzentrieren.
Brokerage
Unterstützung im Internetbanking
Kundenabrechnungen analog zu Ihren bisherigen Abrechnungen
Kein Aufwand und Risiko für Settlement/Clearing
Transfer
Kommunikation über Secure Mail
AML-Prüfungen inbegriffen
Additional Services
Bei Bedarf Versicherungslösung
Kryptoschulungen
Endkundenmarketing-Support
Sprecher bei Firmenpräsentationen
Custody
Sicherheit durch bewährte Storage-Architektur
Vollständige Segregierung auf Kundenebene inbegriffen
Volle Transparenz
Keine Eigenmittelanforderungen
100%-Transfer, da Gebühren über Scharnieradressen bezahlt werden
Konsistenz Finnova Blockchain
Lesbare Darstellung im Vermögensausweis
Abgleich (Recon) mit Gegenparteien und Blockchain durch Partnerbank sichergestellt
Die AML-Prüfung wird durch Partnerbank erledigt.
Security Token Services
Ausgangslage
Die Tokenisierung von Assets als STO (mit Prospektpflicht) ist die unwiderrufliche und voraussehbare Marktentwicklung.
Auf diese Weise werden «non-bankable assets» zu «bankable assets», «illiquid assets» zu «liquid assets».
Dadurch ergibt sich eine explosive Steigerung der AuM und Erträge für die Banken.
Mögliche «non-bankable assets»:
Hypotheken
Immobilien
Energie (Windparks, Solarfelder etc.)
Land- und Forstwirtschaft (Ranches, Rinderherden, Wälder usw.)
Private Equity und Private Debt
Commodities/Rohstoffe (Gold, Soft Commodties, Minen usw.)
Passion Investments (Kunst, Oldtimers, Wein, Diamanten, Uhren, Chinesische Vasen usw.)Hervorragende Ertragsbeiträge für Primärmarkt-Teilnehmer
Aktivitäten entlang der Wertschöpfungskette digitaler Vermögenswerte
Glossar Kryptoökonomie
Geschäftsfälle
Erwähnt in
Senden Sie uns eine Nachricht
info@dynamiccapitalgroup.com
+41 44 512 06 80
Löwenstrasse 20 CH-8001 Zürich
